Argomenti dei corsi e docenti OAM

I corsi OAM presenti all'interno del portale CorsiAssicurativi.it sono stati sviluppati da April Italia srl, società in possesso della certificazione di qualità UNI EN ISO 9001:2015 Settore EA37. Responsabile delle attività didattiche è lo Studio Legale Taurini & Hazan e specificatamente l'avvocato Maurizio Hazan, fondatore dello Studio Legale Taurini & Hazan e Direttore al Corso di Diritto e Tecnica delle Assicurazioni già docente al Master Universitario di secondo livello in Assicurazioni, Previdenza obbligatoria e complementare presso Università Carlo Cattaneo - LIUC e l'avvocato Alessandro Bugli, iscritto all'Ordine degli Avvocati di Milano e associato allo Studio Taurini & Hazan, componente della Commissione Governativa di studio e riforma della materia previdenziale della Repubblica di San Marino. Coordinatore per i contenuti OAM il professor avvocato Ranieri Razzante, Docente di “Intermediazione finanziaria e Legislazione antiriciclaggio” nell'Università di Bologna (sede di Forlì) e presso la Scuola Superiore dell'Economia e delle Finanze di Roma, Docente di “Regolamentazione antiriciclaggio internazionale” presso l'Università Telematica G. Marconi in Roma e Docente di “Legislazione antiriciclaggio” presso la Scuola di Polizia Tributaria della GdF, la Scuola Superiore di Polizia e presso l'AISI - Agenzia Informazione e Sicurezza Interna.

Argomenti sezione OAM

Le materie e gli argomenti trattati coprono il mondo dell'agenzia in attività finanziaria e della mediazione creditizia nei suoi vari ambiti, approfondendo quelle che sono le nozioni giuridiche, tecniche, fiscali ed economiche concernenti il mondo del credito, in relazione ai contenuti minimi di cui alle aree tematiche e ai moduli riportati nella Circolare OAM 19/14 (aggiornata e modificata al 28/01/2022 - contenente disposizioni inerenti agli obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi) e di cui riportiamo il contenuto di alcuni articoli specifici.

Ai sensi di tali disposizioni:

a) La formazione professionale mira al conseguimento di idonei livelli di conoscenza teorica, di capacità e competenza tecnico-operativa e di comunicazione con la clientela.I corsi di formazione possono essere tenuti da soggetti dotati di adeguata esperienza nel settore della formazione nelle materie indicate nella Tabella “A” (che riportiamo di seguito) allegata Circolare 19/14.;

b) I corsi di aggiornamento professionale devono contribuire all’aggiornamento, all’approfondimento ed all’accrescimento delle conoscenze e delle competenze professionali dei soggetti partecipanti.

c) La formazione e l’aggiornamento sono realizzati secondo criteri di elevata qualità formativa e prevedono una progettazione per obiettivi e moduli didattici, con fasi intermedie di valutazione dell’apprendimento. Il programma dei corsi ed il relativo materiale didattico sono posti a disposizione dei discenti.

Nella Tabella “B” allegata alla succitata Circolare sono indicate le materie - che riportiamo qui di seguito - su cui verte l’aggiornamento professionale. Tutti i docenti/tutor che collaborano con noi sono in possesso dei requisiti previsti dalla disciplina OAM attualmente in vigore.

L’OAM ricorda che gli iscritti negli Elenchi sono tenuti, sotto la propria responsabilità, a verificare e garantire, anche per i propri dipendenti, collaboratori e soggetti che svolgono funzioni di amministrazione e direzione, la qualità dell’aggiornamento professionale, il possesso dei requisiti richiesti da parte dei soggetti formatori e la conformità degli attestati alle disposizioni vigenti.

Di seguito riportiamo gli argomenti trattati nei corsi di formazione OAM e nei corsi di Aggiornamento OAM.

Elenco delle materie inerenti agli obblighi di formazione professionale OAM

Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito (soggetti operanti nell'intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza);
Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanzi amento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie;
La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell'attività di mediazione creditizia;
Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d'impresa;
La disciplina antiriciclaggio ed anti usura;
Servizi di pagamento;
La disciplina in tema di intermediazione assicurativa;
Disciplina dei reclami e dell'Arbitro bancario e finanziario.

Elenco delle materie inerenti agli obblighi di aggiornamento professionale OAM (su base biennale)

Il sistema finanziario e l'intermediazione del credito (i soggetti operanti nell'intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti sistema di vigilanza e regime sanzionatorio);
Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie;
La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell'attività di mediazione creditizia;
Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d'impresa;
La disciplina antiriciclaggio ed antiusura;
Servizi di pagamento; La disciplina in tema di intermediazione assicurativa;
Disciplina dei reclami e dell'Arbitro bancario e finanziario;
La disciplina in materia di protezione dei dati personali;
La disciplina della responsabilità amministrativa delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica;
La disciplina vigente in materia di tutela dei consumatori;
Organizzazione e funzionamento dei registri immobiliari e adempimenti relativi alla compravendita di immobili;
Deontologia e correttezza professionale nei rapporti con il cliente.